Scroll to Top

Podsumowanie portfela i bloga w 2014 roku

Hej! Zakończył się już 2014 rok – rok w którym rozpocząłem pisanie tego bloga i zacząłem dzielić się moimi sukcesami, porażkami oraz przemyśleniami i strategią na Prywatny Fundusz Emerytalny. W portfelu dużo się działo, więc czas na podsumowanie minionego roku.

lipiec 2014
Prowadzenie bloga rozpocząłem wpisem Dzień Dobry! 17 lipca. Przedstawiłem w nim siebie, bloga i wyjaśniłem po co go prowadzę. Jeszcze w tym samym miesiącu we wpisach „Profil inwestora”, czyli kim jestem jeśli chodzi o finanse i Stan finansów na „Start” – Prywatny Fundusz Emerytalny napisałem o moim podejściu do inwestowania i moich strategiach, oraz założeniach a także przedstawiłem stan finansów na dzień rozpoczęcia blogowania.

sierpień 2014
W sierpniu podsumowałem we wpisie Podsumowanie portfela – lipiec 2014 podsumowałem ten pierwszy (niepełny) miesiąc portfela, oraz napisałem parę słów o zasadzie doboru funduszy pomiędzy bardziej bezpieczne a agresywne.

wrzesień 2014
We wrześniu trochę się działo. Miesiąc rozpocząłem podsumowaniem poprzedniego miesiąca w portfelu (Podsumowanie portfela – sierpień 2014) w którym przy okazji dokonałem małej symulacji tego jak mój Prywatny Fundusz Emerytalny będzie wyglądał za 10 lat. W tym miesiącu napisałem też wpis Moje nadwyżki finansowe, polowanie na promocje + lokata HAPPY Idea Banku na 5% z premią 50 zł w którym opisałem swoją strategię na nadwyżki finansowe i zaproponowałem pierwszą okazję finansową (lokata z bonusem). Dalej we wpisie Łapanie okazji a długoterminowe inwestowanie (+promocja z lokatą na 5% i bonusem 60 zł) – przy okazji drugiej promocji – zastanawiałem się czy warto łapać okazje i jak ma się to do długoterminowego oszczędzania.

październik 2014
We wpisie Podsumowanie portfela – wrzesień 2014 podsumowałem portfel, oraz pokazałem na przykładzie jednego z funduszy (który sprzedałem) poszukiwania nowego funduszu w który mogę zainwestować.

listopad 2014
W listopadzie zaczeły się zmiany które opisałem we wpisach Podsumowanie portfela – październik 2014 [Zmiany, zmiany…] i Otwieram IKE maklerskie i zaczynam inwestować bezpośrednio w akcje, certyfikaty, obligacje – sprzedałem (z perspektywy czasu – niepotrzebnie) ciekawy fundusz i zapowiedziałem inwestycje poprzez IKE bezpośrednio na rynkach kapitałowych.

grudzień 2014
W tym miesiącu stało się. Jeden portfel (w którym inwestowałem wyłącznie w fundusze inwestycyjne) zamieniłem na 3 portfele: Portfel funduszy inwestycyjnych, Portfel obligacji (IKE) i Portfel giełdowy (IKZE). Szczegóły: Mój portfel – Prywatny Fundusz Inwestycyjny po zmianach. Wszystkie te 3 portfele tworzą w tym momencie mój Prywatny Fundusz Emerytalny.

1. Portfel funduszy inwestycyjnych

Aktualny stan portfela na 01.01.2015 to:
fundusze-12-2014

KBC Papierów Dłużnych – 13.6877 jednostek – 3 046,75 PLN
UniKorona Pieniężny – 91.693557 jednostek – 14 819,37 PLN

Wartość portfela: 17 866,12 PLN
(dane na dzień 01.01.2015 r)

Stan tego portfela możesz śledzić online pod tym adresem.

2. Portfel obligacji (IKE)

Aktualny stan portfela na 01.01.2015 to:
ike-12-2014

Lista spółek, serii obligacji:
BPS WARSZAWA SA – BPS0720 – 2 sztuki – 2 075,02 zł
BEST SA – BST0916 – 15 sztuk – 1 595,25 zł
CAPITAL PARK SA – CAP0917 – 15 sztuk – 1 542,60 zł
GETIN NOBLE BANK SA – GNB0819 – 2 sztuki – 2 043,48 zł
M.W. TRADE SA – MWT0616 – 15 sztuk – 1 519,35 zł
ROBYG SA – ROB0116 – 15 sztuk – 1 588,20 zł
Gotówka – 907,14 zł

Wartość portfela: 11 201,27 PLN
(dane na dzień 01.01.2015 r)

3. Portfel giełdowy (IKZE)

Aktualny stan portfela na 01.01.2015 to:
ikze-12-14

W portfelu mam obecnie:
ETFSP500 – 10 jednostek – 751,10 zł
IAI-NC – 100 jednostek – 475,00 zł
INTEGERPL – 5 jednostek – 770,00 zł
LENA – 200 jednostek – 830,00 zł
NOVITA – 15 jednostek – 734,85 zł
RCGLDAOPEN – 2 jednostki – 852,00 zł
Gotówka – 31,50 zł

Wartość portfela: 4 444,45 PLN
(dane na dzień 01.01.2015 r)

Stan tego portfela możesz śledzić online pod tym adresem.

Podsumowanie: Stan portfela „Na start” a dzień dzisiejszy

Od początku prowadzenia portfela, całość straciła na wartości 160,69 zł – najgorszy miesiąc (październik) i i miesiąc poprzedni wygenerowały straty, które chce szybko nadgonić. Całość w tabeli i na wykresie poniżej.
PFE-tabela
PFE-zysk
Ogólnie stan portfela rośnie dzięki comiesięcznym wpłatom 1000 zł (które na wykresie nie są comiesięczne, przez moje nieregularne raporty.
PFE-stan

Statystyki bloga

Od początku prowadzenia bloga, odwiedziło go łącznie 3312 osób (wizyt). Średnio 20 wizyt dziennie na blogu. Nie są to statystyki oszałamiające, ale mnie bardzo cieszą. Jeśli to czytasz to możesz czuć się jak elita, która interesuje się takimi, często skomplikowanymi tematami które chodzą mi po głowie. Dzięki!
statystyki-2014

Ciekawy wpis? Podziel się

2 komentarzy do “Podsumowanie portfela i bloga w 2014 roku”

  1. oj wolę nie robić podsumowania swojego portfela w ostatnim czasie bo zauważam, że coraz więcej złych wyborów dokonuję a tym samym jestem na coraz większym minusie ;p także zdecydowanie nie mam się czym chwalić. niemniej, bardzo ciekawy blog. pozdrawiam

Dodaj komentarz