Scroll to Top

Mój portfel – Prywatny Fundusz Inwestycyjny po zmianach

Cześć i czołem! tak jak zapowiadałem w ostatnim wpisie trochę się pozmieniało w moim Prywatnym Funduszu Emerytalnym. I dzisiaj właśnie te zmiany chciałem Ci przedstawić, oraz pokazać jak teraz to wszystko wygląda.

Przede wszystkim od teraz mój Prywatny Fundusz Inwestycyjny składa się z 3 portfeli!

1. Portfel funduszy inwestycyjnych

Czyli portfel, który pokazywałem dotychczas na blogu. Inwestycje w fundusze, głównie bezpieczne, długoterminowe.

Aktualny stan portfela:
Stan na 11.12.2014 to:
fundusze-new14

KBC Papierów Dłużnych – 13.6877 jednostek – 3 038,40 PLN
UniKorona Pieniężny – 91.693557 jednostek – 14 829,76 PLN

Wartość portfela: 17 868,16 PLN
(dane na dzień 11.12.2014 r)

Stan tego portfela możesz śledzić online pod tym adresem.

Najważniejsze wydarzenia od ostatniego raportu:

  • Odkupiłem część jednostek funduszu Unikorona Pieniężny (za kwotę 11 238 zł z przeznaczeniem na zasilenie konta IKE
  • Odkupiłem część jednostek funduszu Unikorona Pieniężny (za kwotę 3 495,20 zł z przeznaczeniem na zasilenie konta IKZE

2. Portfel obligacji (IKE)

Nowy portfel, który stworzyłem w ramach IKE maklerskiego. Założeniem tego portfela jest inwestycja w obligacje notowane na Catalyst. Chciałbym, aby ten portfel zarabiał min. 5% brutto rocznie. Kupuje tutaj obligacje z myślą o odsetkach i wykupie na koniec okresu, więc nie bardzo interesuje mnie aktualny kurs kupionych obligacji. Czekam do wykupu i kupuje kolejne :-). Jedyne co robię to przeprowadzam analizę spółek (szukając większych, stabilnych, w które inwestują fundusze), a później szukam najlepszych serii obligacji (po rentowności YTM brutto) do kupienia. Przy okazji: wielkie dzięki za pomoc dla chłopaków z forum obligacji!

Aktualny stan portfela:
ike-start14

Lista spółek, serii obligacji i rentowność YTM brutto w momencie i po cenie zakupu):
BPS WARSZAWA SA – BPS0720 – 2 sztuki (rentowność: 7,15%)
BEST SA – BST0916 – 15 sztuk (rentowność: 6,48%)
CAPITAL PARK SA – CAP0917 – 15 sztuk (rentowność: 6,97%)
GETIN NOBLE BANK SA – GNB0819 – 2 sztuki (rentowność: 5,46%)
M.W. TRADE SA – MWT0616 – 15 sztuk (rentowność: 5,65%)
ROBYG SA – ROB0116 – 15 sztuk (rentowność: 5,40%)
Gotówka – 907,14 zł

Wartość portfela: 11 201,27 PLN
(dane na dzień 11.12.2014 r)

3. Portfel giełdowy (IKZE)

W tym portfelu idę już na całego i zachowuje się jak „rasowy inwestor”. Oczywiście w dalszym ciągu strategia jest taka, że inwestycje powinny być bezpieczne i długoterminowe, więc nie zamierzam codziennie sprawdzać notowań i analizować wykresów. Inwestuję tu w różnorakie instrumenty finansowe (akcje, certyfikaty ETFy), ale pasywnie. Dobierając spółki robię analizę fundamentalną, staram się zrozumieć spółkę i to jak działa i dokąd zmierza. Trochę też eksperymentuję.

Aktualny stan portfela:
ikze-start14

W portfelu mam obecnie:
ETFSP500 – 10 jednostek – 700,50 zł
IAI-NC – 100 jednostek – 460,00 zł
INTEGERPL – 5 jednostek – 860,00 zł
LENA – 200 jednostek – 856,00 zł
NOVITA – 15 jednostek – 735,75 zł
RCGLDAOPEN – 2 jednostki – 825,56 zł
Gotówka – 31,50 zł

Wartość portfela: 4 469,31 PLN
(dane na dzień 11.12.2014 r)

Stan tego portfela możesz śledzić online pod tym adresem.

Kilka słów o składnikach portfela:

  • INTEGERPL – INTEGER.pl S.A. – Spółka której kibicuje już od dawna, właściciel m.in. Paczkomatów i Inpost która z Rafałem Brzoską na czele podbija kolejne rynki i idzie mocno do przodu. Niedawno Grupa Integer uruchomiła Inpost Finanse (usługi finansowe) i fundusz inwestujacy w start-upy z branży e-commerce.
  • IAI-NC – IAI S.A. – Spółka znajdująca się na NewConnect, ale pozytywnie wyróżniająca się na tle innych spółek z tego parkietu, przede wszystkim konsekwencją w działaniu i rozwoju stabilnego, zyskownego biznesu od 2000 roku. Spółka tworzy platformę w modelu SaaS dla sklepów internetowych (IAI-Shop) i podobną usługę przeznaczoną do rezerwacji miejsc noclegowych (IdoSell Booking). Niedawno zainwestowała w serwis CupSell.pl.
  • RCGLDAOPEN – certyfikat naśladujący kurs złota. Wierzę, że w długim okresie złoto będzie zyskiwało na wartości.
  • ETFSP500 – ETF, certyfikat odwzorowujący ruch indeksu S&P 500 giełdy amerykańskiej. Giełdy tracą, giełdy zyskują, ale przy moim trybie inwestowania i tak nie jestem w stanie wygrać z rynkami. Będę więc podążał za trendem, bo w długiej perspektywie pewnie się to opłaci.
  • LENA i NOVITA – Dwie ciekawe spółki dywidendowe, które wybrałem z dużą pomocą wyszukiwarki Fundamentalna.net bazując na tym artykule (choć trochę podkręciłem swoje kryteria w porównaniu do tych, które są tam).

I to na tyle na teraz. Następne podsumowanie zrobię w styczniu, choć jeszcze cały czas dopracowuje model w jakim będę przedstawiał wam wszystkie dane, sukcesy i porażki, aby wszystko było jak najbardziej czytelne. Jeśli masz jakieś propozycje to pisz w komentarzach 🙂

Ciekawy wpis? Podziel się

4 komentarzy do “Mój portfel – Prywatny Fundusz Inwestycyjny po zmianach”

  1. No i bardzo ładnie, powodzenia w inwestycjach! Obligi wyglądają ciekawie. Widzę, że przygotowałeś się dobrze do inwestycji :). Co do akcji, być może warto też o spółkach dywidendowych pomyśleć skoro to portfel emerytalny 🙂

Dodaj komentarz